比特币等虚拟货币交易再次受到打击。经过中央银行的采访，许多银行和支付机构再次表示打击决心后，市场认为全面封杀后，虚拟货币交易将迎来黑暗时刻。但是，不可否认的是，在短时间内完全切断投机资金的链接并不容易。6月22日，北京商报记者调查显示，目前包括OKEx、货币安全等多个货币圈交易所，关闭或暂停了货币交易，但仍通过C2C交易平台向国内用户开放交易，交易渠道主要支持银行卡、微信支付、支付宝等，主要通过个人汇款和微信朋友
在业内人士看来，虚拟货币交易目前隐蔽性较高，难以识别、认定。现在，各方面的监督受到打击，各银行、支付机构被封锁后，用户通过C2C交易的话，也会面临很多风险。
可以通过C2C交易
人人喊叫，但虚拟货币交易屡禁不止。其中一条大渠道是各大交易所开设的C2C交易。
6月22日，北京商报记者亲测了火币、OKEx、货币安全三大头部交易所，发现现现在三大交易所关闭或暂停了货币交易，但通过C2C交易平台，国内用户可以通过银行卡、支付宝、微信支付等多种支付方式购买货币
以OKEx交易所为例，目前该平台的官方App仍开设交易货币快速区和自由区，用户只需登记账户，上传有效身份证，进行个人实名认证，就可以操作各种货币的交易操作。
具体来说，在快速交易区，注册用户只需单击输入购买的人民币金额，就会显示购买相应货币的一定份额，支付方式为微信支付。主要操作方式是用户追加卖方的微信，打开微信支付，卖方转账。
为了避免支付机构的监视和调查，现在交易所平台的卖方也在设计。
北京商报记者注意到，添加卖方微信后，微信页面注意到请核实对方的身份，确认汇款、汇款等必须用电话确认，保护自己的财产和隐私安全。对此，卖方向北京商报记者说明，使用微信进行交易时，风险主要是交易员过多，这种现象正常。同时，该人强调，转账时不要填写USDT、BTC等文字，如果转账遇到风险提示，需要将交易金额转入用户微信的零钱通，转账时选择零钱通支付，金额在200元以下，买方可以直接进行微信的红包
与此同时，C2C交易平台提醒，用户转账需要实名账户，转账时不能备注任何信息，大于5万元转账时，需要分批转账。
没有独特的偶然。北京商报记者通过OKEx交易所C2C平台成功购买货币后，在货币安全平台上测试了同样的操作，支付方式为银行卡支付。
具体操作，打开支付页面，平台详细通知卖方姓名、银行账户、账户开设等信息，在支付页面上，平台也提醒用户，为了防止转账被拦截，账户被冻结，转账时不能记录BTC、USDT、货币安全等敏感信息
仅5分钟，北京商报记者就在多个交易所以多种支付方式购买了虚拟货币。
对于相关支付机构，微信支付对北京商报记者作出反应，微信支付不支持虚拟货币交易，也没有开放虚拟货币类别的商户访问。如果发现任何客户将微信支付用于虚拟货币交易，将采取拒绝交易、中止交易、冻结资金账户直到退出处理的等级管理措施。如果有关交易涉及洗钱等违法行为，根据《反洗钱法》等法律法规的要求，立即向反洗钱监督部门报告。据微信支付报道，欢迎用户通报，微信支付根据有关监督规定坚决打击，坚决保护客户的合法权益，预防金融违法犯罪，维护金融市场秩序。
此外，银行方面的呼叫还向北京商报记者传达了目前正在大力调查虚拟货币交易状况，一旦发现相关行为，立即采取暂停商户交易、终止客户关系等措施，向相关部门报告
对有关交易平台台的C2C交易行为，北京商报记者采访了很多交易所，但是到投稿为止还没有回应。
但北京商报记者从相关人员那里得知，目前头部交易所与Visa、Mastercard等机构合作，世界用户可以自由选择更适合自己的交易方式。至于C2C交易，交易所称这是所有用户之间的转账行为，都是用户点对点的个人行为，平台不会干涉。
交易所为卖方增信
为什么多人被封锁，违反交易行为屡禁不止？在业内，背后有很多原因。
另一方面，虚拟货币交易的隐蔽性高，难以识别、认定。中南财经政法大学数字经济研究院执行院长、教授盘和林指出，个人交易本身广泛存在，即使不使用微信、支付宝、银行卡也可以。在他看来，虚拟货币交易本身有一定的匿名性，交易双方也有风险，没有保障，但这笔交易和现金交易一样，追踪非常困难。因此，在政策层面，最重要的是管理金融支付的接口，任何虚拟货币网站都不能与金融机构对接，但C2C本身很难完全禁止。
另一方面，虚拟货币交易也存在一定的历史原因和现实原因。金融科学技术专家苏筱芮告诉北京商报记者，多个货币圈交易所仍在C2C平台上支持用户买卖。一是C2C交易模式作为绕道监督的方法已经存在了几年，现在很难完全堵塞。二是现实原因，国内投资者想进行虚拟货币交易，资金流动和银行卡介质必然是必不可少的，买卖双方的你的愿望在避免监视的前提下，支付者也除了
外，北京商报记者采访了C2C买卖货币交易屡禁不止，除了小额零散的资金交易难以监视外，投机者的市场需求也是必不可少的。目前，虚拟货币对投机者的吸引力仍然存在。中国许多投机者仍然对比特币和其他虚拟货币抱有一夜暴富的幻想。如果C2C交易双方都有意愿，交易很难完全停止。
值得一提的是，尽管是个人行为之间的C2C交易行为，但北京商报记者注意到，目前在自由区或快速交易区的虚拟货币卖方属于交易所平台认证业者，向交易所支付了相应的保证金。正如货币安全平台设置了持续关闭保障一样，OKEx也保证了虚拟货币交易行为。
对此，宏观分析师周茂华告诉北京商报记者，如果你想进一步整顿C2C交易，或者平台入口的交易所开始打击。在他看来，虽然目前大多数交易机构都设在国外，但他们仍然允许甚至保证货币投机行为，这对国内一些公众的合法财产构成威胁，相关增信行为也是非法的，处于国内监管打击的范畴。
投机者账户可能被冻结
在业内，C2C交易风险高，无论是购买者还是相关机构，都要提高警惕。
针对市场交易的参与者而言，一方面必须考虑到参与交易对应的法律风险；另一方面，大量游资进出、盲目频繁交易，也非常容易对交易者造成财产损失。
正如周茂华所指出，不管这类非法跨境平台交易是否具备公信力，对于这类地下交易和支付方式，参与者出现纠纷或造成财产损失，都不受法律保护。在他看来，国内监督对虚拟货币的炒作态度坚决一贯，虚拟货币炒作最终需要法律货币变化，金融账户和支付基础设施是必不可少的。因此，要有效抑制投机炒作风险，监督与金融机构合作，国内监督部门要加强监督管理，同时金融机构要切实履行客户身份识别义务，加强异常交易的监督警告，依法向有关部门报告可疑交易。
盘子和林先生一样，虚拟货币不能追溯，也不受法律保护，所以很多C2C交易没有任何保障，可能是欺诈，银行和支付机构必须加强监督，切断明显的虚拟货币交易。
苏筱芮说，投机者通过C2C交易，或者面临账户被限制、冻结的风险。对于有关机构，之后首先要提高机构的合规意识，机构要提高虚拟货币交易的限制力，其次要提高机构的技术水平，综合运用大数据、人工智能等技术，加强虚拟货币交易的监测。
