公募基金的信息披露规则越来越严格，实现“投资者购买基金时，销售机构应提示投资者阅读基金产品信息摘要”要求的截止日期即将到来。许多银行调整了公募基金的销售渠道，关闭了电话银行等不适合展示基金产品信息汇总的渠道的基金交易功能。据《今日北京商报》记者了解，民生银行于8月31日24: 00前暂停营业网点柜台、自助终端、电话银行和自动柜员机渠道的公募基金产品购买交易(包括认购、认购、固定投资开通和转换交易)。中国建设银行自8月28日起关闭电话银行基金交易功能。
据了解，电话银行是一种通常由银行配置的服务模式。开通此项服务后，用户可以通过电话转账汇款、查询账户信息、管理个人财务。根据中国建设银行的公告，为进一步落实监管部门的相关要求，保护金融消费者的合法权益，确保基金销售合规，我行关闭了电话银行基金交易。民生银行在公告中还表示，上述代销渠道的关闭符合《公开发行证券投资基金信息披露管理办法》的相关监管规定，即基金销售机构在购买基金时应提示投资者阅读基金产品信息概要。
据了解，上述措施强调公开基金信息披露的简单性和可及性，并引入了基金产品信息汇总。根据规定，包括传统银行在内的基金销售机构等信息披露义务人在投资者购买基金时，应增加提示投资者阅读基金产品信息摘要和必要的确认环节。根据中国证监会的公告，本规定将于本办法实施一年后，即2020年9月1日起实施。
一位公募基金从业人员认为，银行关闭电话银行基金交易渠道主要是为了满足对金融机构履行相应义务的监管要求，电话通知风险等相关规定难以落实。
另一位银行财务经理表示，电话交易存在风险，银行对客户的识别不够准确，客户无法直接看到资金的条款，这不可避免地会导致听写错误，也存在客户听不到或听不清楚的风险。
不过，她也表示，很少有客户通过电话进行基金交易。“随着智能手机的应用越来越多，通过手机银行、支付宝或其他网络渠道进行基金交易变得更简单、更方便，也可以更清楚地了解基金产品的具体条款和条件。未来，电话交易可能会很慢。被淘汰。”
仅从基金代销业务来看，在今年资本市场好转、投资兴趣上升的情况下，许多银行加大了基金代销力度。例如，中国工商银行报告称，该行抓住资本市场发展的机遇，增加了代理基金的销售。上半年，代理销售资金达到3341亿元；农业银行的年中报告显示，上半年该行基金销售为1485.45亿元，基金销售收入为11.88亿元，同比增长80%；交通银行表示，上半年代理费收入同比增长14.07%，主要是因为代理基金业务的增长。
然而，分析师认为，金融机构也有义务和责任执行信息披露和投资者适合性匹配的要求。今年8月28日，中国证监会发布的《公开发行证券投资基金销售机构监督管理办法》也提出要进一步建立包括传统银行在内的公开发行基金销售机构的行为规范。中国证监会表示，将继续加强对基金销售机构和基金销售业务的监管，努力营造以投资者利益为核心、以长期理性投资为导向的市场环境。
