监督对金融机构股东违法行为的整顿仍在继续追加。5月14日，中国银行业监督管理委员会公布了第三批19名重大违法股东名单。到目前为止，中国银行业监督管理委员会已经分三批公开命名了66名中国银行业保险机构股东。
最新重大违法股东背后，涉及的银行包括辽宁建平农商行、吉林大安农商行、凉山州商业银行等。根据天眼调查，在第三次重大违法股东中，中新通用投资控股有限公司和江苏省装饰工程集团有限公司(以下简称江苏装饰)两家公司都是辽宁建平农行股东。其中前者为该行并列第一股东，持股17%后者为该行并列第二股东，持股约为16.33%。另外，根据天眼调查，江苏装饰出资吉林大安农商行，持股约为1.46%。
四川好吉食品(集团)有限责任公司(以下简称好吉食品)也在最新的重大违法股东中。据天眼调查，好吉食品是原凉山州商业银行的第七大股东。2020年11月7日，四川银行成立，该行基于攀枝花市商业银行和凉山州商业银行两家银行，以新成立的四川省首家省级城市商业银行。泸吉食品拥有的四川银行股票，最近进行了拍卖。今年5月7日，泸吉食品拥有的四川银行99970393股被法院强制，在蚂蚁司法拍卖平台上拍卖成功，成交价格约为1亿3千万元。
近年来，股东股权整顿工作一直受到监管的关注，2020年7月，银保监会首次公开银行保险机构重大违法违规股东名单，目前已分三批向社会公开违法违规情节严重，社会影响特别恶劣的合计66名银保机构股东名单，加大公开惩戒。
随着监督的追加，违反银行股票的混乱也逐渐明确。哪些股东踩红线行为受到监督的关注？
根据银保监会官方网站，第三次最新发表股东违法行为主要包括:第一，出资资金来源不符合监督规定；第二，有涉黑涉恶等违法犯罪行为；第三，编制提供虚假材料；第四，股东及其相关人员非法使用信托公司的固有资金或信托资金；第五，拒绝根据监督意见进行整改，不配合监督部门进行风险配置；第六，违反规定所有权进行当铺融资。
与前3次发表的股东主要违法行为相结合，入股资金来源不符合监督规定编制或提供虚假资料涉黑涉恶等违法犯罪行为是违法违法行为重灾区，3次发表信息中提到。另外，违反开展相关交易，寻求不当利益，相关持股超过监督比例限制等踩红线行为也引起了监督的关注。
所有权违规行为是引起金融市场混乱的根源之一，谈到银行所有权违规行为对银行的危害，金乐函数分析师廖鹤凯指出，一些违规股东利用银行股东的身份寻求不正当利益，违规开展相关交易，取得或挪用银行资金，介入银行的正常经营决策为自己获利，通过非法资金进入银行
对于违反暗度陈仓的所有权行为，监督部门也进一步提高了违法成本，前期执法中银行收到了相应的罚单。例如，2020年6月，辽宁建平农商行因主要股东非自有资金入股等9项违规被辽宁朝阳银保监局处罚200万元。
通过采取监督措施，监督管理也取得了积极的效果。据银保监会主页报道，4月28日，银保监会继续对银行保险机构的所有权和相关交易进行特别整备，过去两年，共清算了违法股东2600多人。依法对违章单位及相关责任人实施行政处罚，处罚金额共计1.4亿元。下一步，银保监会继续加强股东所有权和相关交易监督，推进专业整备工作常态化，着重于重点机构的重点问题，加强处罚和公开，加强处罚和公开披露，持续抓好库存风险解决和增量风险防范。
现在中小银行机构所有权管理的监督构想，总结起来，股东看到本质，继续监督再执行，消除黑暗，防止风险隔离扩散，促进群防群治监督。廖鹤凯说。他表示，近两年的监督在总结过去历史教训的基础上，制定了系统化的管理规则，坚决严格打击银行股东违法情况，形成了严格监督长期、严格执法的有效期待，为银行业金融机构的长期稳定发展奠定了良好的基础，有效地保护了不发生系统金融风险的基础。
