还记得百万元巨额支付罚单落地。2月24日，中央银行重庆营业管理部行政处罚信息显示，重庆市钱宝科技服务有限公司(以下简称重庆钱宝)因10项违规行为被中央银行警告，罚款868万元，包括法定代表人在内的5名干部也受到重罚。
北京商报记者注意到，10项违规行为主要涉及收据行为、交易信息处理、洗钱不足等情况。具体来说，没有加强特约商户管理的相关规定，没有按规定进行收据银行的结算账户管理，没有按规定进行相关申请手续，没有按规定公开相关事项，没有确保交易信息在支付全过程中的一致性，没有按规定进行相关变更事项，没有按规定履行客户身份识别义务，没有按规定保存客户身份资料，没有按规定提交可疑的交易报告书
公司受到处罚的同时，担任重庆钱宝副社长、首席合规官、反洗钱中心的反洗钱主管、市场部业务开组负责人、公司执行董事兼法定代表人，负责不同违规行为，分别处罚5万元、13万元、12万元、5万元、13.5万元。
针对最新整改情况，北京商报记者试图采访重庆钱宝，后者表示暂时不便接受。
但2月24日，重庆钱宝官微发表了道歉。对于这次中央银行重庆营管理部综合执法检查提出的问题，公司重视积极合作，首先开始全面自我调查，制定相应的整改方案，实行整改措施。
其中，具体整改措施主要整理公司内部控制管理制度，完善，关闭不符合中央银行管理规定的商户，升级业务系统的漏洞等。
金融科学技术专家苏筱芮一方面，从公示信息来看，重庆钱宝相关事由达到10条，表明该公司在合规工作中存在很多疏漏，另一方面，违规事项是迄今为止支付违规票的常见内容，如特约商户管理、客户身份识别等，重庆钱宝从以前的市场机构收到违规票的案例
北京商报记者注意到，迄今为止重庆钱宝多次受到中央银行的处罚，违规行为也是违反银行卡收据业务、违反非银行支付机构网络支付业务、违反洗钱等。
对于后续的改革，苏筱芮提出，机构可以根据监督提出的事项进行改革，从顶层制度明确业务流程，以慎重经营为主要工作原则，防止支付渠道被非法利用的风险。
与此同时，双罚制的升级也为市场敲响了警钟，支付机构负责人不仅要有业务能力，还要加强合规思维，合规的稳健经营是机构健康发展的最终方向。苏晓芮说。
