瑞银信又被罚了 已失三地银行卡收单权限 年内被罚没超8600万元
深圳市瑞银信信息科技有限责任公司（下称“瑞银信”）又被罚了。中央银行深圳市中心分行前不久发布的罚单显示信息，瑞银信因未按规定创建并贯彻落实收单业务资质证书审批规章制度，未按规定创建并贯彻落实档案保管规章制度被罚十二万元。据新闻记者不彻底统计分析，…
标签: 2020-07-11
深圳市瑞银信信息科技有限责任公司（下称“瑞银信”）又被罚了。中央银行深圳市中心分行前不久发布的罚单显示信息，瑞银信因未按规定创建并贯彻落实收单业务资质证书审批规章制度，未按规定创建并贯彻落实档案保管规章制度被罚十二万元。据新闻记者不彻底统计分析，…
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6月22日，裁判文书网披露一审判决，对枣庄农商银行前员工王某见判处有期徒刑12年半。判决书指出，王某见涉三项罪名分别为：违法发放贷款罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪。被告人王某见，男，1971年11月出生，原枣庄农村商业银行监保部信访专员。经审理查明，2014年4月，被…
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中国经济网北京7月10日讯中国银行保险监督管理委员会网站昨日公布的百色银保监分局行政处罚信息公开表（百银保监罚决字〔2020〕1号）显示，广西田阳农村商业银行股份有限公司（以下简称“广西田阳农商行”）贷前调查不尽职、贷时审查不严格、未落实放款条件发放贷款…
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中国经济网北京7月10日讯中国银保监会网站今日公布的黑河银保监分局行政处罚信息公开表（黑市银保监罚决字〔2020〕5号-12号）显示，龙江银行股份有限公司（以下简称“龙江银行”）黑河北安支行存在贷款"三查"不到位的违法违规行为。依据《中华人民共和国银行业监督管…
标签: 2020-07-10
兴盛消费变成带动经济复苏的强悍模块，也为消费金融市场再添一把火。当今，多方组织 正加快发展市场，安全、小米手机、美团外卖等大佬竞相进场，获得消费金融支付牌照、打造出消费金融新品，好几家消费金融企业也抓紧投资补血补气，增加技术性研发投入，紧抓网上消费…
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注重考评首贷户，是2020年监督机构促进商业银行适用小微企业的新动态。银监会前不久公布《商业银行小微企业金融服务监管评价办法(试行)》，在其中就首贷户单列一栏独立评分。最近，多省市也从创建首贷管理中心、颁布首贷考核细则到首贷户培养计划方案等层面积极主动…
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监管为解决贷款挪用而专门设立的“受托支付”规则，也被一些资金掮客玩坏了！近日，券商中国记者从中国裁判文书网处了解到，被告人惠某刚作为贷款中介，在承诺为其他公司向交通银行申请办理银行贷款后，伪造购销合同等资料，以及利用其实际控制的公司，通过“受托支…
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征信是经济身份的象征，只要办过上征信的贷款，都会在征信报告上留下借贷记录。有不少人从来没有贷过款，或者从来没打算办贷款，就认为可以不用去查征信。其实并非如此，每个人每年至少要查1次信用报告，对自己的信用情况有所了解。毕竟二代征信上线后，显示的信息越…
标签: 2020-07-06“您好，我是XX金融客服，你是XXX，身份证号是XXXXXXXXXXXXXX，毕业于A大......是这样，国家相关规定有变更，需要工作人员协助用户注销校园贷账号，不然需要偿还因未注销而产生的高额利息，还会影响个人征信。”类似的诈骗电话，你接到过吗？新浪科技梳理发现，微博…
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今年至今，疫情之中，许多人收益遭受危害，本人逾期贷款有一定的仰头。在那样的状况下，银行对于受疫情危害存有资产工作压力的客户，给与调节贷款还款限期、贷款还款方式等一系列灵便的方法来解决这些顾客期满的借款。却未曾想，银行的这一措施被恶意逃废债的人看上…
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中国经济网北京7月2日讯中国银保监会网站昨日公布的上饶监管分局行政处罚信息公开表（饶银保监罚决字〔2020〕11号-14号）显示，江西德兴农村商业银行股份有限公司（简称“江西德兴农商行”）、江西鄱阳农村商业银行股份有限公司（简称“江西鄱阳农商行”）、江西婺源…
标签: 2020-07-02
七月一日，裁判文书网公布河南博爱县人民检察院裁定，对一名银行员工侵吞顾客资产七百万元的违纪行为，被判刑期四年4个月。值得一提的是，该涉案人员职工在企业任职時间近二十五年，在犯案的14年间竟未被发现。判决显示信息，被告人常军梅，女，1972年出世，1993年十…
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经本次下调后，3个月、6个月和一年期惠民再贷款、支小再贷款利率各自为1.95%、2.15%和2.25%，再贴现利率为2%。上海证券报新闻记者昨天从我国人民银行获知，人民银行决策自七月一日起下调再贷款、再贴现利率。实际看来，下调的利率分成三类：下调惠民再贷款、支小再贷…
标签: 2020-07-02
加大小微金融服务力度是近两年的宏观政策导向，相关政策频频落地，贷款整体也呈现量增价降的趋势。不过，小微企业信贷本身存在结构性难题，加之今年疫情暴发后经济承压，抗风险能力较差的小微企业首当其冲，相关帮扶政策“快马加鞭”。在征求意见两个多月后，银保监…
标签: 2020-07-02
北京公积金管理再出便民新政。6月30日，北京住房公积金管理中心（以下简称“北京公积金管理中心”）发布《关于开通住房公积金冲还贷提取业务的通知》《关于住房公积金个人住房贷款借款申请人不再承担二手房评估费的通知》《关于启动新版合同单据及进一步精简贷款办事…
标签: 2020-07-01
网络上收购身份证、银行卡、淘宝店铺的背后，往往被不法分子利用。近日，裁判文书网披露江阴市人民法院判决，揭开了一犯罪团伙专门通过收购淘宝店铺，并取得经营控制权，后以店铺名义向网商银行骗取贷款达2300万元。其中一名犯罪人员涉案金额210万元，被判处有期徒刑…
标签: 2020-06-26
近日来，农家院女生被冒名读大学恶性事件，引起社会舆论关心。唏嘘不已闲暇，却不知道那样的“冒名”在金融行业也司空见惯，尤以“假借贷款”案子高发。身后的实际操作技巧一样激动人心，瞠目结舌。两年前的这个时候，更是农忙，河北省晋州地域的好多个群众听见村头…
标签: 2020-06-26
曾经，中国是最喜欢储蓄的国家，也许那时候物质没有现在丰富，人的欲望也没有那么强烈。现在，180度大转弯，“有钱就花，没钱就借”，正在成为新一代年轻人的消费观。2019年，因为消费，人们竟欠下各大金融机构超过13万亿的贷款！今年5月26日，河南焦作中级人民法院…
标签: 2020-06-23
6月22日，裁判文书网公布一审判决，对枣庄农村商业银行前职工王某见被判刑期11年半。判决强调，王某见涉三项罪行各自为：违反规定放贷罪、诈骗罪、信用卡诈骗罪罪。被告人王某见，男，1985年10月出世，原枣庄乡村银行业监保部上访运营专员。经案件审理查清，2017年4…
标签: 2020-06-23
前不久，《证券日报》新闻记者从多名银行人员的微信发朋友圈见到，许多 银行发布了信用贷款利率政策优惠，在其中某股份合作制银行宣称“月利率为0.375%，可考虑家居装修、买车、出国留学、度假旅游等平时消費融资需求”。历经本报讯记者现场走访调查获知，在强管控下…
标签: 2020-06-22
